المؤشرات المالية الرئيسية لمجموعة QNB

غزة - " ريال ميديا ":

• ·         صافي الأرباح 10,5مليار ريال بزيادة  10,3% عنعام 2013
• ·         إجمالي الموجودات يبلغ 486 مليار ريال بزيادة9,7% عنعام 2013
• ·         صافي القروض والسلف يرتفع بنسبة8,8% ليصل إلى338مليار ريال
• ·         إجمالي ودائع العملاء يرتفع بنسبة 7,4%ليصل إلى 360مليار ريال
• ·         العائد على السهم يصل إلى 14,9ريال مقارنة مع 13,5 ريال في عام 2013
• ·         إجمالي حقوق المساهمين يرتفع إلى 58 مليار ريال بزيادة 7,9% عن عام2013

مقترح توزيعات الأرباح

توزيع أرباح نقدية بنسبة 75% من القيمة الاسمية للسهم.

أعلنت مجموعة QNB، من أقوى بنوك العالم والمؤسسة المصرفية الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، أن مجلس الإدارة اعتمد البيانات المالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2014 خلال اجتماعه يوم الثلاثاء الموافق 13 يناير 2015.

وبناءً على النتائج المالية القوية التي تم تحقيقها خلال عام 2014 وانطلاقاً من سياسة مجموعة QNB الرامية إلى تحقيق أفضل عائد للمساهمين، يوصي مجلس الإدارة الجمعية العامة بتوزيع أرباح نقدية بمعدل75 % من القيمة الاسمية للسهم (بواقع7,5  ريال للسهم الواحد)، علماً بأن البيانات المالية لعام 2014 ومقترح توزيع الأرباح تخضع لموافقة مصرف قطر المركزي.

فيما يلي البنود الرئيسية للنتائج المالية لمجموعة QNB للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2014:

الاستمرار في تحقيق معدلات نمو مستدامة

بلغ صافي أرباح مجموعة QNB10,5 مليار ريال لعام 2014، بارتفاع نسبته 10,3% مقارنة مع ما تم تحقيقه في العام الماضي. وقد نتج هذا النمو بشكل رئيسي من الإيرادات التشغيلية لمجموعة البنك، والتي بلغت 15,8 مليار ريال بارتفاع نسبته 7,3% مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي، الأمر الذي يؤكد نجاح مجموعة QNB في تحقيق نمو قوي في مختلف مصادر الدخل.

كما ارتفع صافي إيرادات الفوائد بنسبة 6,1% ليصل إلى 12,3 مليار ريال، وبلغ صافي إيرادات الرسوم والعمولات وصافي إيرادات عمليات النقد الأجنبي 2,1 مليار ريال و 815  مليون ريال على التوالي، الأمر الذي يعكس نجاح البنك في تنويع مصادر الدخل.

وقد أدت سياسة المجموعة في إدارة التكاليف وقدرتها على تحقيق نمو قوي في الإيرادات الى المحافظة على نسبة كفاءة (المصاريف إلى الإيرادات) عند 20,8%، والتي تعتبر من بين أفضل المعدلات على مستوى المؤسسات المالية في المنطقة.

المحافظة على متانة المركز المالي للمجموعة

ارتفع إجمالي موجودات المجموعة بنسبة 9,7%عن عام 2013ليصل إلى 486 مليار ريال وهو أعلى مستوى في تاريخ البنك. وقد تمكن البنك من تحقيق ذلك من خلال النمو القوي في محفظة القروض والسلف بنسبة 8,8%  لتصل إلى 338 مليار ريال.

كما حافظ البنك على معدل القروض غير العاملة كنسبة من إجمالي محفظة القروض عند مستوى 1,6%، وهو من بين أدنى المعدلات على نطاق بنوك منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا، الأمر الذي يعكس الجودة العالية لمحفظة القروض وفعالية سياسة إدارة المخاطر الائتمانية. كما واصلت المجموعة سياستها المتحفظة في بناء المخصصات حيث بلغت نسبة تغطية القروض غير العاملة 124% بنهاية عام 2014.

وبموازاة ذلك ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 7,4%  لتصل إلى 360 مليار ريال، مما ساهم في وصول نسبة القروض إلى الودائع إلى مستوى 94%.

تعزيز قاعدة رأس المال وحقوق المساهمين

ارتفع إجمالي حقوق المساهمين بنسبة 7,9% عن عام 2013 ليصل إلى 58 مليار ريال. كما بلغ العائد على السهم 14,9 ريال مقارنة مع 13,5 ريال لعام 2013.

وقد بدأت المجموعة بتطبيق متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل III لإحتساب نسبة كفاية رأس المال اعتباراً من مطلع عام 2014، وقد بلغت النسبة 16,2% في31 ديسمبر 2014، وهو معدل أعلى من متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل. وتركز سياسة المجموعة في المحافظة على قاعدة متينة لرأس المال لدعم خططها الإستراتيجية المستقبلية.

المحافظة على أعلى التصنيفات الائتمانية

حافظت مجموعة QNBعلى تصنيفاتها الائتمانية والتي تعتبر ضمن أعلى تصنيفات المؤسسات المالية على مستوى المنطقة. وجاء ذلك نتيجة للمركز المالي القوي للمجموعة وجودة أصولها العالية ومكانتها المتميزة في القطاع المصرفي.

ونتيجة للتصنيف الائتماني المرتفع للمجموعة وجودة أصولها المتميزة، تم اختيار QNB من بين الخمسين بنكاً الأكثر أماناً في العالم وفقاً لغلوبال فاينانس.

المؤسسة المالية الأكثر تفضيلاً

حصلت مجموعة QNB على عدة  جوائز محلية وعالمية خلال عام 2014 نتيجة لجودة وتنوع الخدمات والمنتجات التي تقدمها بالإضافة الى نمو شبكة اعمالها الدولية التي اصبحت تغطي أكثر من 26 بلداً وثلاث قارات حول العالم. وقد كانت أهم الجوائز جائزة أفضل بنك في الشرق الأوسط من قبل مجلة يوروموني ومجلة ذي بانكر، جائزة أحد أكثرخمسين بنكاً أماناً في العالم من قبل مجلة غلوبال فاينانس وجائزة أفضل قيمة للعلامة التجارية في منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا.

قيمة عالية للعلامة المصرفية المتميزة للمجموعة

بفضل استمرار الأداء القوي وزيادة انتشار المجموعة على الصعيد الدولي، تمكنت المجموعة من تحسين ترتيبها بوصفها العلامة التجارية الأكثر قيمة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا لتحتل المرتبة رقم 101 على مستوى العالم بقيمة بلغت1,8 مليار دولار أمريكي، متقدمة من الترتيب 120 وبقيمة بلغت 1,3 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2013.

الإرتقاء بمكانة المجموعة لمستويات أعلى

قامت مجموعة QNB خلال النصف الثاني من عام 2014 بالإستحواذ على حصة نسبتها 19,4% (أسهم عادية وأسهم ممتازة لـ QNB قابلة للتحويل) فيEcobank Transnational Incorporated  أحد أكبر وأهم البنوك في قارة أفريقيا.

وستساهم هذه الخطوة في تعزيز الشراكة الاستراتيجية مع Ecobank وتعتبر خطوة أساسية ضمن استراتيجية المجموعة لتصبح العلامة المصرفية المميزة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بحلول عام 2017.

كما قامت المجموعة أيضاً بالإستحواذ على حصة اضافية في QNB اندونيسيا (QNB كيساوان سابقاً) لتبلغ بذلك حصة البنك فيه ما نسبته 82.59%.

 تعزيز وتقوية قدرات وامكانيات المجموعة

واصلت مجموعة QNB تركيزها على عملية الإلتزام والامتثال خلال عام 2014 لضمان تعزيز قدرات المجموعة بشكل أفضل. وقد تضمنت أهم الإنجازات تطوير برامج مكافحة غسيل الاموال وتمويل الإرهاب على مستوى المجموعة ككل من خلال إدخال التعديلات على الأنظمة الآلية للبنك بما يتيح تصنيف علاقات العمل لجميع العملاء بموجب منظومة مخاطر متطورة معدة وفقا للمتطلبات المحلية والدولية. كما قامت المجموعة بوضع إطار متكامل لتطبيق متطلبات قانون الإلتزام بالضرائب على الحسابات الأجنبية (FATCA) والذي يضمن امتثال العمليات المحلية والدولية التام لمتطلبات هذه التشريعات. وعلاوة على ذلك، تم إدخال تحسينات إضافية لـنظام إدارة الإلتزام الخاص بمجموعة QNB والذي يساعد على تطوير وموائمة وعي الموظفين بوظيفة الإلتزام وارتباطهم بها بصورة وثيقة علاوة على غرس ثقافة عالية المستوى من الإلتزام لديهم.

تأمين مستوى متميز من الكفاءات والكوادر البشرية

قامت مراكز التميز التابعة للمجموعة خلال العام بالاستمرار في توسيع المشاركة البرامج الدولية للتطوير الإداري وتطوير القيادة لتقدم المجموعة لموظفيها بالفروع الدولية فرصا لتطوير مهارات القيادة لديهم عبر الإنترنت بما يتناسب مع قدرات كل منهم.

وقد طرحت مراكز التميز التابعة لمجموعة QNB برامج عالية المستوى لتطوير المهارات الإئتمانية معتمدة من معاهد قانونية مصرفية مما يساعد على فهم أفضل لمهارات الإئتمان والمخاطر. وقد استفاد من هذه البرامج نخبة من الموظفين خلال النصف الأول من عام 2014 وبفضل نجاح هذه البرامج تم طرحها مجدداً لتغطي مواقع البنك الدولية من خلال قنوات الإتصال التي تسمح بامكانية التعلم المباشر. وفي داخل دولة قطر، تم تطوير برنامج مهارات الإئتمان خلال النصف الثاني من عام 2014 ليناسب الموظفين الذين أنهو بنجاح البرنامج التأسيسي. 

 كما بدأت مراكز التميز التابعة للمجموعة بتقديم برامج التطوير الإداري التي تعتمد على التعليم المباشر وجها لوجه داخل قاعات التعليم والتدريب. وقد استفاد من هذا البرنامج 89 من المديرين حصلو خلاله على المهارات والقدرات اللازمة لنجاح وتنفيذ الخطط الحالية والمستقبلية للبنك وتعزيز خطط الإحلال واكتساب المهارات المطلوبة. كما أطلقت مجموعة QNB أيضا برنامجها المباشر لتطوير القيادات وقد استفاد منه 47 من فريق القيادة العليا في البنك لتعزيز قدراتهم من خلال التدريب المتقدم في مجال بناء الاستراتيجيات ومهارات القيادة.

كما واصلت مجموعة QNB تركيزها على توظيف المواطنين في كافة الدول التي تعمل بها وتوفير برامج تدريبية لتطوير قدراتهم المهنية. وأدت هذه الجهود إلى تجاوز نسبة الموظفين القطريين في دولة قطر مستوى %50، وهي أعلى نسبة توطين بين المؤسسات المالية في دولة قطر.

وتتواجد المجموعة من خلال فروعها وشركاتها التابعة والزميلة في أكثر من 26 بلداً وثلاث قارات حول العالم، حيث تقدم أحدث الخدمات المصرفية لعملائها عبر أكثر من 615 فروعاً ومكاتباً تمثيلياً وشبكة صراف آلي تزيد عن 1,310 جهازاً، ويعمل لديها ما يزيد عن 14,500 موظفاً.